你是否也曾幻想过,有一个像电影《Her》里 Samantha 那样的存在,温柔、敏锐,随时准备好理解你、帮助你,甚至在你开口之前,就已察觉你的需要?
今天,这个幻想正悄然走进金融世界。当你的手机不再只是一个“点击工具”,而成为一个能对话、能思考、能主动关怀的“财富伙伴”,理财这件事,也许会彻底改变?
疲惫的理财时代:
我们真的“被服务”了吗?
让我们看看熟悉的场景。
你想调整基金组合,于是打开 App,在层层菜单中寻找“基金交易”,费力填完各种表单,最后可能还需要等待人工审核。你只是想知道“市场下跌我该怎么办”,却要经历漫长的热线等待或晦涩的自助查询。
另一边,你的理财顾问 Sarah 可能正被淹没在数十位客户的重复问题中:查净值、问行情、解释基础概念……她的大部分时间被琐碎事务占据,难有精力为你做深度规划。
这背后是金融服务业长久以来的结构性痛点:服务被动、体验割裂、效率瓶颈、