聚焦金融AI落地与合规增长，凡泰极客金融行业沙龙成功举办

9月17日，由凡泰极客联合聚呗科技举办的“智驭金融·AI赋能新增长——金融机构AI落地案例与监管新规下增长分享”主题沙龙在深圳举行。活动面向券商、基金、银行等金融机构，围绕金融产品网络营销新规、证券行业智能投顾、AI获客增长以及金融AI创新与合规等议题展开交流。

随着人工智能加快进入金融业务，机构的关注点正从模型能力转向具体场景：AI如何接入现有业务系统，如何遵循授权与适当性要求，如何兼顾服务效率、数据安全和过程审计。本次沙龙通过专题分享和圆桌交流，为金融机构推进AI应用提供更多可参考的思路。业务落地，证券智能投顾实践凡泰极客战略与业务增长副总裁彭肖镝以“证券行业智能投顾落地实战分享”为题，围绕智能投顾从方案设计到业务应用的关键环节展开交流。

金融机构推进智能投顾，需要处理场景选择、系统接入、业务权限和人工复核等一系列实际问题。智能服务既要识别客户身份和授权范围，遵循适当性管理要求，也要与机构已有的客户经营、产品服务、审核和留痕流程衔接。对于关键建议和业务办理环节，仍需设置明确的人工确认机制。

在技术建设层面，金融机构通常希望复用现有App、业务系统和服务能力，减少重复建设，同时对AI调用的数据、接口和执行范围实施管理。分享将讨论重点落在真实业务链路，也体现了凡泰极客对金融AI落地的长期关注：技术价值需要通过业务流程承接，并在安全、权限和合规边界内持续运行。

关注获客变化，探讨AI时代增长路径

随后，广州聚呗科技有限公司CEO陈国辉以“FDE × GEO：获客增长的AI双引擎”为题进行分享，围绕AI时代用户获取信息和选择服务方式的变化，探讨企业获客的新思路。

对于金融机构而言，新增触点最终仍要回到机构可识别、可管理的服务链路。无论入口来自搜索、内容平台还是合作渠道，都需要清楚展示服务主体，保证信息准确，并由具备相应资质的流程承接后续咨询与业务办理。

凝聚行业共识，推动AI进入真实场景

在“金融AI场景创新与合规思辨”圆桌对话中，与会嘉宾围绕AI应用的适用场景、风险边界和落地节奏进行交流。讨论认为，金融AI项目应从具体业务需求出发，明确服务对象、数据来源、AI可执行动作和人工确认节点，再选择相应的模型、智能体及前端入口。

本次沙龙以金融业务实践和增长议题为切入点，为金融机构交流AI落地路径提供了专业平台。未来，凡泰极客将继续围绕金融机构移动服务、智能体接入与安全治理，加强与行业客户及生态伙伴的交流，推动AI能力进入更多可管理、可验证的真实业务场景。