投资者修炼三部曲（三）——知你所需

随着互联网的发展和大数据时代的到来，人们逐渐从信息匮乏的时代走入了信息过载的时代。为了让用户从海量信息中高效地获取自己所需的信息，各种各样的“个性推荐”功能越来越深入人们的生活，其主要任务就是联系用户和信息，一方面帮助用户发现对自己有价值的信息，另一方面让信息能够展现在对它感兴趣的用户面前。

“个性推荐”不需要用户提供明确的需求，而是通过分析用户的历史行为数据进行建模，从而主动向用户推荐可满足他们兴趣和需求的信息。这样每个用户得到的都是与自己的行为特征和兴趣有关的信息，而不是笼统的大众化信息。

那么当投资遇到“个性推荐”，会给投资者带来什么帮助呢？Sigma认为，最重要的一点是能够帮助投资者趋利避害、扬长避短，改善投资结果。

作为个性推荐工具，首先要做到“懂用户”和“懂产品”。“懂用户”需要对投资者的数据进行全面分析，将投资者以往的交易数据、操作行为通过算法处理形成精准的用户画像，从而全面描绘投资者的投资特征及投资能力；“懂产品”即对所有可选产品做多角度的分析。继而基于用户和产品的特征进行最优化匹配，并通过机器学习不断提升匹配的耦合度，最终让投资者能够“所见即所需所想”，获得针对性的投资建议、买到适合的产品。

Sigma的“个性推荐”功能，其目的就是为了帮助投资者能够更加客观地了解自己的优缺点，再利用“4KY”体系（Know Your Consumer、Know Your Product、Know Your Risk、Know Your Intention）精准匹配出适合投资者的产品、服务，从而控制风险、改进投资能力。

Sigma的“个性推荐”由三大部分组成，分别为：投资能力、操作诊断、持仓分析，下面将逐一介绍

投资能力

根据交易记录和量化模型的计算结果，从六个方面综合衡量投资者的投资能力，并给出投资能力排名情况，分析投资能力的优缺点，让投资者更加客观和量化地了解自己的投资能力。同时对比分析与投资者能力相匹配的增强、互补产品，让推荐更加有理有据。

操作诊断

从日内交易、短期表现、持仓操作这三个方面量化投资者的交易行为。根据投资者的交易特点，智能生成个性化的诊断报告，并提出具体的操作建议或引发投顾服务，精准地推送产品信息、资讯服务等，从交易操作的层面帮助投资者提高投资收益。例如，感官上认为自己每次买了就跌，运气很差的投资者，实际数据可能并不差，甚至在总体投资者中处于优秀水平。

持仓分析

从全资产、股票资产层面，分析投资者的持仓情况。通过对比投资者与大盘指数的持仓板块比例，对比投资者自身目标配置与实际持仓结构，让投资者更了解自身资产配置情况，决定是否需要调整，同时找出投资者的配置缺陷进行定向推荐。

Sigma投资者修炼三部曲告一段落，希望读者能够从中有所收获。未来，我们也将不断推陈出新，把更好用、更能够满足投资者需求的产品带给大家。

往期精彩：

投资者修炼三部曲（二）——须鲸投资法

投资者修炼三部曲（一）——投资量化